Азбука FOREX

Это верный путь к материальной независимости и финансовому процветанию.
Один из главнейших принципов работы на FOREX – получение  прибыли.  Именно для извлечения прибыли на FOREX присутствуют как частные инвесторы, так и профессиональные игроки. К слову, товарооборот FOREX превышает любые другие рынки в 10 раз.

FOREX - это проверенный вариант вложения ваших финансовых средств.
В силу каждодневных изменений курсов валют счет на FOREX смотрится куда прибыльнее, нежели, к примеру, обычный мультивалютный вклад в каком-либо банке. Естественно, при условии, что вы в состоянии более-менее регулярно «держать на контроле» основные финансовые параметры. К ним относятся: удешевление или удорожание валютной корзины, укрепление или обесценивание рубля, рост или падение стоимости драгоценных металлов (в первую очередь, золота), нефти и т.д.

Нередко люди размещают на FOREX очень скромную часть своих сбережений, а обменом валютных сумм занимаются лишь время от времени. В этом случае они преследуют совершенно иные цели – не получить сиюминутный финансовый эффект, а обезопасить свои деньги от внезапного изменения курса. И попутно получить некоторый доход, который бы превышал стандартные проценты по обыкновенному банковскому вкладу.

FOREX - рынок с абсолютной ликвидностью.
В настоящее время FOREX считается крупнейшим сектором рынка финансов. Его совокупный общий объем примерно равен одной третьей части всех финансовых операций в мире. Суточный объем сделок на рынке FOREX оценивается от 1 до 3 трлн долларов.

Экономистам известно, что валюты считаются товаром с наивысшей ликвидностью. Предложение и спрос на них ограничивается только совокупным количеством всей имеющейся в ходу денежной массы. И это при том, что в соответствие с законом банки — участники FOREX — должны совершенно свободно осуществлять валютообменные сделки по озвученным рыночным котировкам. Это выступает настоящей гарантией ликвидности операций для инвесторов. Другими словами это можно сформулировать следующим образом:  определенную валюту в любое время можно поменять на другую или на какой-то определенный товар.

Получению прибыли на FOREX не в силах помешать даже кризис и спады в мировой экономике. Дело в том, что обесценивание конкретной валюты (скажем, евро или российского рубля) может стать для вас таким же высокодоходным, как и их укрепление. Ведь прибыль можно получать как на укреплении, так и на обесценивании валют. Это принципиальное отличие валютного рынка от рынка облигаций или других ценных бумаг.

Как правило, трейдер FOREX оперирует одновременно с несколькими валютами. При этом одна из них непременно обесценивается по отношению к другой. Вторая, соответственно, укрепляется – ее курс увеличивается. А значит, и то, и другое направление изменений курса равноценно  и одинаково прибыльно.

Трейдер – это биржевой игрок, человек, который ведет торговлю на валютном рынке. Так как он всеми силами стремится получить доход из абсолютно любой ситуации, его иногда называют спекулянтом. Главная цель трейдера формулируется очень просто: купить как можно дешевле, а затем продать как можно дороже. Заработанная разница – это и есть доход трейдера.

С английского слово «trading» переводится как «торговля». FOREX — это международный валютный рынок. Соответственно, словосочетание «трейдинг на FOREX» можно расшифровать как «торговля на валютном рынке».

Брокеры FOREX — это профессиональные участники финансового рынка, которые дают клиентам возможность заключать сделки на рынке FOREX за свой счет, но от имени какой-либо из компаний-брокеров. Брокером называется своего рода посредник на инвестиционном рынке, который занимается куплей-продажей. В основном брокерские компании работают через Интернет, используя при этом программу-терминал. А клиенты могут проводить так называемые «голосовые» сделки — по обычному телефону (справедливости ради стоит отметить, что подобная практика уже отходит в прошлое). Собственно заявками и их реализацией заведуют структурные подразделения брокерской компании, которые носят название «дилинговые залы».

Дилинговый зал — это оборудованное помещение компании, где предоставляется возможность выхода на финансовый рынок. В дилинговом зале находятся все необходимые коммуникационные устройства, которые помогают трейдерам и брокерам осуществлять сделки. Кроме этого, в дилинговом зале можно напрямую проводить торги на валютной бирже благодаря торговому терминалу.

Заключать сделки и получать доход на рынке FOREX может абсолютно любой человек, в независимости от социального статуса или иных признаков. Среди участников FOREX -  не только частные инвесторы, но и  инвестиционные и страховые компании, центральные банки государств, банки-маркетмейкеры, корпоративные инвесторы, компании-экспортеры/импортеры, хеджевые фонды. Также участниками FOREX являются компании-посредники, открывающие доступ на биржу юридическим и частным лицам.

Безусловно, крупнейшими участниками FOREX считаются центральные банки государств. Они не устанавливают сколько-нибудь значимых ограничений на колебание цен. Тем не менее, они действуют как регуляторы, влияя на формирование размера ключевых процентных ставок. Центральные банки осуществляют операции на открытом рынке по продаже или покупке ценных бумаг, формулируют свои замечания и пожелания остальным участникам рынка, дают общую оценку ситуации. В некоторых исключительных случаях они имеют право проводить прямые валютные интервенции (продавать или покупать национальную валюту, чтобы предотвратить ее укрепление или, напротив, ослабление).

Маркетмейкеры (в буквальном переводе с английского — «те, кто делают рынок») — это банки, самостоятельно котирующие валюту для остальных участников рынка. Функцию формировать котировки они приобрели в результате согласия соблюдать общепринятые международные стандарты.

Постоянство услуг, предоставляемых маркетмейкерами финансовому рынку, а также собрание нормативных правил и законов, принятых регулирующими организациями (к примеру, FSA в Великобритании, подконтрольной непосредственно Банку Англии) в сочетании со своего рода «кодексом чести», созданным теми же маркетмейкерами, позволяют рынку FOREX работать в бесперебойном режиме.

Компании импортеры-экспортеры, осуществляя валютообменные сделки на FOREX, не преследуют цель только лишь получения прибыли. Они применяют международные механизмы обмена валют для ведения своей непосредственной коммерческой деятельности.

Страховые компании на FOREX занимаются страхованием сделок от рыночных рисков по профильным сделкам (это называется хеджированием). К примеру, компания, которая  специализируется на импорте товаров из Германии, несет риски, которые связаны с потенциальным укреплением (подорожанием) евро. Она может застраховаться от этих рисков, приобретая европейскую валюту в ранее просчитанных количествах по отношению к другой валюте.

Корпоративные и частные инвесторы, а также инвестиционные фонды могут получать прибыль от самих сделок по купле-продаже иностранных валют. Это возможно благодаря разнице в их стоимости в определенное время. Доступ на финансовый рынок они получают от компаний-посредников, используя при этом рыночные котировки от маркетмейкеров.

Таким образом, валюто-обменные операции на рынке FOREX производятся преимущественно вышеперечисленными, наиболее крупными и заметными участниками. Отличительная черта FOREX в том, что он не может быть назван торговой площадкой в ее каноническом, традиционном смысле. Ведь FOREX не имеет конкретной локализации как, скажем, обычная биржа или рынок. Все сделки на FOREX осуществляются посредством интернет–терминалов, в сотнях и тысячах банков по всему миру одновременно.

Валютная биржа — это место, где осуществляется свободная купля-продажа национальных валют, исходя из курсового соотношения между ними.
Прямое назначение валютной биржи — определять валютный курс, который представляет собой стоимость иностранной валюты. Основная задача биржи состоит в мобилизации временно свободных валютных ресурсов, перераспределении их рыночными методами из одних отраслей экономики в другие и в установлении действительного рыночного курса национальной и иностранной валюты в условиях справедливой и законной торговли.

Прежде всего, это так называемые мировые резервные валюты (в скобках указаны их общепринятые международные сокращения-обозначения, или ISO-коды):
-доллар США (USD);
-евро (EUR);
-британский фунт стерлингов (GBP);
-японская иена (JPY);
-швейцарский франк (CHF).

А также другие востребованные денежные единицы:

-австралийский доллар (AUD);
-новозеландский доллар (NZD);
-канадский доллар (CAD);
-шведская крона (SEK);
-норвежская крона (NOK);
-датская крона (DKK);
-южноафриканский ранд (ZAR).

Вышеперечисленные национальные валюты объединяются в пары, при этом их совмещение может быть произвольным. Но на практике чаще всего используются около 30 пар валют. Ключевые пары, на которые приходится самый значительный объем торговых сделок— это евро/доллар (EUR/USD), фунт/доллар (GBP/USD), доллар/иена (USD/JPY) и доллар/швейцарский франк (USD/CHF). Особое внимание традиционно уделяется и другим валютным комбинациям, в которые входит доллар США. Кросс-курсами на рынке FOREX называются пары, в которые не входит доллар США. К примеру, кросс-парами являются евро/фунт (EUR/GBP), фунт/иена (GBP/GPY), фунт/швейцарский франк (GBP/ CHF) и другие сочетания. Отметим, что ни российский рубль, ни белорусский в торгах на FOREX участия не принимают. В валютных операциях не используется и китайский юань, одна из важнейших мировых валют. Но вполне возможно, что эта валюта станет свободно конвертируемой в самое ближайшее время.

Зачастую к валютным парам добавляют и котировки золота по отношению к американскому доллару. Такие сочетания называют «контрактами золото-спот», их условное обозначение – GOLD. Подобное наименование вполне закономерно, ведь золото считается мировым эквивалентом денег. Вместе с тем ни одна современная валюта не обеспечена золотым содержанием законодательно. На рынке FOREX вполне можно заниматься электронными обменными операциями с участием золота и быть в курсе ежеминутных изменений биржевой стоимости этого металла. Интерес к подобным сделкам всегда возрастает в кризисные времена, когда мировые валюты в определенной мере обесцениваются. Это и повышает спрос на золото.

Стоимость валют на рынке FOREX вычисляют с точностью до 5 значащих цифр. К примеру, если котировка на валютной паре фунт/доллар равняется 1,5719, то это значит, что за 1 фунт стерлингов в данный момент можно получить чуть больше, чем 1 доллар и 57 центов. Обычно после запятой котировка имеет 4 цифры, что отражает курс более точно, чем, скажем, в рядовом обменном пункте или в банке. Единственное исключение – курс японской иены, который устанавливается с точностью до 2 знаков после запятой. Так, котировка 105,17 в валютной паре доллар/иена означает, что 1 доллар составляет 105 иен с небольшим. А если говорить еще точнее, то 105,17 иены.

Колебание самой последней цифры называется пунктом. Так, котировки 1,2815 и 1,2816 различаются 1 пунктом, а котировки 125,17 и 125,19 — 2 пунктами. Суммарную разницу в 100 пунктов условно именуют «фигурой». К примеру, котировки 125,50 и 126,50 различаются именно на фигуру. Всем известно, что за обмен валют в банках взимается комиссия. На рынке FOREX эта комиссия берется в виде так называемого спреда — разницы между ценой покупки и продажи. Как правило, спреды занимают несколько пунктов. Рассмотрим подобную запись: EUR/USD 1,2815/1,2818. Это значит, что 1 евро можно продать за 1,2815 доллара. Но при этом для приобретения 1 евро нужно потратить 1,2818 доллара.

Для торговли на FOREX предусмотрено два вида счета: демо-счет и реальный счет. Работу любого из них обеспечивает программа MetaTRADER (либо ее аналог), которую есть возможность скачать бесплатно с сайта компании TeleTRADE.

Реальный счет в TeleTRADE открывется через Интернет либо в любом из 120 офисов компании. Предпочтительнее открывать счет в представительстве компании, так как в этом варианте к вам прикрепляют конкретного финансового консультанта, к которому вы всегда имеете возможность обратиться за любой консультацией. Следовательно, в TeleTRADE можно работать как дистанционно, со своего личного компьютера, так и из офиса компании. Реальный счет открывается предельно просто.

Установив бесплатный для клиентов TeleTRADE терминал MetaTRADER, откройте демо-счет и попробуйте свои силы! Дилинговый центр TeleTRADE заинтересован в вашем профессиональном росте и потому предоставляет вам уникальную возможность бесплатной установки программного обеспечения MetaTRADER, предназначенного для торговли на рынке FOREX, а также для проведения сделок с нефтью, биржевыми индексами либо золотом. Причем — в реальном времени! Установив программу MetaTRADER, вы имеете возможность зарегистрировать демо-счет и одновременно вести сделки в демо- и реальном режимах. Условия торговли с реальным и демо-счетом одинаковы.

Торговля на FOREX ведется с помощью фиксированных количеств валюты (лотов). В американской системе FOREX валюта продается либо покупается фиксированными объемами иностранной валюты по отношению к доллару США. Однако мы придерживаемся европейской системы, осуществляя основное количество сделок на валютном рынке через европейские банки.

Европейцы торгуют лотами по 100 тыс. (в иных случаях по 150 тыс.) единиц валюты, которая стоит первой в паре. Так, например, можно оперировать с курсом евро/доллар, мы купив или продав 100 тыс. евро (1 лот) либо любое количество евро, кратное 100 тысячам, обменивая эквивалентное количество долларов. Следовательно, имеется возможность торговать количеством в 200 тыс. евро, 300 тыс. евро и т.д. Большие цифры не должны вас обманывать: реально для торговли инвестору необходимо иметь 1/100 часть от суммы лота, а именно 1000 евро для торговли одним лотом, 2000 евро для торговли двумя лотами и т.д.

В отдельных случаях для торговли предоставляются специальные условия: сделка заключается объемом 0,1 лота, 0,2 лота, и т.д. Следовательно, для совершения такой сделки инвестору потребуется в 10 раз меньше собственных средств, чем для заключения обычной сделки, то есть инвестору потребуется обеспечение залога на 1 лот, равного всего лишь 100 евро. Такая возможность предусмотрена в TeleTRADE специально для клиентских счетов с небольшими суммами, что даст доступ на рынок FOREX людям с невысокими доходами.

Пополнить свой счет на FOREX либо снять деньги с него сегодня можно фактически в любом банке, с помощью кредитных или обычных пластиковых карт Visa и MasterCard, а также посредством Webmoney или Moneybookers, через терминалы оплаты счетов и услуг.

Для совершения сделок необходим торговый план.
Он должен включать основной перечень важных решений:
- какие валютные пары использовать для торговли?
- в каком направлении торговать: только вверх или поочередно в обе стороны?
- какой ценовой диапазон выбрать для совершения сделки, на какую прибыль рассчитывать и какими рисками ограничиться?

Простейший торговый план должен включать в себя 3 составляющие:

1)Определение направления, примерного уровня цен и условий, на которых трейдер готов провести сделку. Например, в плане записывается: покупка EUR/USD (евро против доллара) после того, как вышли новости по ВВП США в ценовом диапазоне 1,3980 и 1,4040.

2)Определение целей по прибыли (T/P, тейк-профит, take profit,): какой реальный доход по планируемой сделке может быть при существующих условиях. Например, в плане записывается: в случае благоприятных новостей можно рассчитывать на рост цены валюты  выше ближайшей границы до следующего сопротивления 1,4040. При спокойном движении рынка должна реализовываться программа-минимум: фиксируются 50–60 пунктов прибыли.


3)Цена валюты, при которой фиксируются убытки (S/L, stop loss, стоп-лосс). Данная цена определяется для тех случаев, когда прогнозы не оправдываются, а также  в случае выхода негативных (с точки зрения совершаемой сделки) новостей, благодаря которым рынок разворачивается. Используйте важный принцип: прибыли нужно позволять расти, вовремя отсекая неизбежные убытки. По данным статистики в хорошо работающей торговой системе не более 7–8 сделок из 10 оказываются прибыльными, остальные - убыточны. Важно, чтобы доходы, полученные от прибыльных сделок были выше потерь от убыточных. Это возможно при соблюдении общих правил управления капиталом. Кроме того, существуют определенные торговые тактики, в том числе: разворот позиций в противоположном направлении в случае изменения тренда, добавление к прибыльной позиции при более выгодной цене, а также более сложные стратегии.

Всегда есть возможность выставления уровня ограничения рисков стоп-лосс разумным расстоянием от цены входа в рынок (не очень далеко) либо рациональным с точки зрения технического анализа (не очень близко). Подробности можно узнать на наших курсах. Стоп-лосс  дает возможность планировать риски и защищаться от крупных потерь, а также позволяет сберечь прибыль по сделке.

Когда основное формирование торгового плана заканчивается, можно использовать дополнительные сигналы,  в задачу которых входит уточнение и помощь выбора наиболее благоприятного момента совершения сделки. Естественно, что любой дополнительный сигнал будет рассматриваться не в качестве самостоятельной идеи сделки, а в качестве приложения к заранее разработанному торговому плану.

К классическим дополнительным торговым сигналам относят фигуры технического анализа. Появление на ценовом графике той или иной модели сигнализирует о том, что тенденция разворачивается по-другому и меняется на противоположную либо боковую. Фигуры разворота дают возможность определить, что перед нами появляется:  локальное дно либо вершина рынка. Идея поиска дополнительных торговых сигналов часто применяется на более детализированных ценовых интервалах.

Также часто в самостоятельный раздел технического анализа могут быть выделены методы, использующие специальный вспомогательный математический аппарат: компьютерные индикаторы. Эти методы также позволяют формировать дополнительные торговые сигналы. Каждый из индикаторов требует знания определенных тонкостей при работе с ним, а также границы его применения, о чем есть возможность узнать более подробно на наших теоретических и практических занятиях. В том числе существует возможность привести примеры ситуаций, в которых отдельные индикаторы использовать не рекомендуется с подробными разъяснениями причин. Опытные трейдеры обычно замечают, что компьютерные сигналы только дополняют, но никак не заменяют обычные  графические методы технического анализа. Хотя компьютерные индикаторы являются крайне полезным приложением к имеющейся торговой системе, есть возможность создать вполне успешную торговую систему без компьютерных индикаторов. Не стоит забывать, что сложнее — не всегда лучше.

Итогом изучения самых различных методов как фундаментального, так и технического анализа, выступает создание корректно работающей и приносящей значимый материальный эффект торговой системы. При дальнейшей работе любая избранная система нуждается в обязательной отладке и корректировке, при которых учитываются такие факторы, как размер депозита, желание использовать либо консервативную (осторожную) либо активную (нацеленную на максимум прибыли) тактику инвестиций, а также психологические особенности владельца счета или управляющего счетом. Следовательно,  есть возможность индивидуализировать любую систему, подстроив ее под конкретные нужды. Как показывает многолетняя практика, теоретические и практические занятия в компании TeleTRADE наряду с системой  углубленного обучения (индивидуальные занятия, курсы либо мастер-классы) дают возможность понять с достаточной четкостью устройство рынка FOREX и определить свои действия по закладке фундамента успешной торговли.

Обычно совершение сделки требует предварительного размещения клиентом определенных средств на счету у принципала (банк или компания, которые предоставляют доступ на рынок). При этом реальная торговля ведется на деньги самого принципала, предоставляет кредитное плечо для выхода на рынок (в стандартной ситуации кредитное плечо имеет отношение 1:100). Благодаря кредитному плечу клиент (инвестор) получает возможность оперировать суммой, которая во много раз превышает его собственную. Это повышает доходность сделки в процентном отношении. Средства клиента служат своего рода залогом, называемым маржой, который замораживается принципалом на своем счету на все время сделки, пока клиент (инвестор) не совершает обратную операцию обмена.

Использование кредитного плеча по данной схеме, вразрез с широко распространенным мнением отнюдь не повышает (но при этом и не уменьшает) риски инвесторов в их абсолютном выражении. Это объяснимо: величина кредитного плеча принципала не входит в формулу, по которой рассчитываются результаты сделки, что будет показано ниже. Ведь и риск и доход по сделке определяются фиксированными разделами лотов, которые невозможно изменить, и количеством лотов, принимающих участие в сделке. Кредитное плечо обеспечивает возможность инвестиций меньших сумм с высвобождением свободных денег клиентов. Следует отметить, что без кредитного плеча выход на рынок инвесторов с суммами менее 100 тыс. единиц невозможен.

За предоставление своего кредитного плеча банк-принципал удерживает со своего клиента (инвестора) своп. Процедура свопирования позиции использует разницу в кратковременных процентных ставках по каждой валюте торгуемой пары, рассчитываемой по числу дней, в течение которых клиентом поддерживается конкретная сделка. К полученной разнице добавляется и интерес принципала в определенном размере. В случаях, когда сделка открылась либо закрылась в процессе одного банковского дня, своп банком не взимается. Это значит, что на протяжении одного торгового дня любой клиент может использовать кредитное плечо абсолютно бесплатно.

Расчет свопирования происходит в час ночи по Минску в период летнего времени и в двенадцать ночи по Минску в период зимнего времени. Если сделка закрывается до этого срока, своп с клиента не удерживается. За одну ночь своп может составить от нескольких десятых долей одного пункта до 2–3 пунктов. Ночь со среды на четверг служит временем для расчета свопа в тройном размере, таким образом компенсируются расчеты между банками, осуществленные с пятницы по понедельник. За сделки, которые оставлены открытыми в эти дни недели, принципалом высчитывается обычный однократный своп.

Следует заметить, что своп не представляется заметной величиной при расчете результата сделки. Поэтому его не стоит принимать во внимание при планировании сделки. Решение закрыть сделку или оставить ее на другой день, принимается, как правило, из соображений вероятности или невероятности движения цены в нужном клиенту направлении на следующий день. Обычно опытными трейдерами не рекомендуется удерживание сделки открытой более трех торговых дней. Статистика свидетельствует о том, что после истечения этого срока направленное движение цены в одном направлении обычно сменяется откатом: за подъемом следует спад, за спадом вновь идет новый подъем. Вследствие этого удерживание сделки открытой в течение более долгого времени вернее всего приведет к потере ощутимой части прибыли, накопленной по сделке.